保険の無料相談実施中！
このような広告を目にしたり、勧誘を受けたりしたことありませんか？
無理に保険契約させられるんじゃないか心配！
しつこそう！
私も受けるまではこんなイメージを持っていました。
この記事では、実際に保険の相談をしてみて感じたことをまとめてみました！
保険の見直しはここからできます！
保険料節約なら、保険見直しラボで無料相談！
この記事でわかること
・店頭、訪問、オンラインで相談してみた感想
・無料相談でできること
・無料相談をおすすめする人
目次
保険の見直し無料相談をした結果
結論を言うと、相談してみてとても良かったです！
医療保険の見直しでは、保証内容はよくなって保険料は安くなりました！
また、相談したことで、これからのライフイベントについて考えるキッカケになり、お金がこれからどれくらい必要か具体的に知ることができました！
店頭、訪問、オンラインと3つのタイプを受けてそれぞれに違いやメリット、デメリットがあったので良かったら最後まで読んでみてください！
保険の見直し無料相談をしたきっかけ
①結婚
②こどもが生まれた
③家を建てるか悩んだ
④今後のお金について不安になった
主に、大きなライフイベントの時に、保険の見直しを行っています。
保険の見直し無料相談をした感想
私は今までに店頭、訪問、オンライン3つのタイプの無料相談を利用したことがあります。
どのタイプもFPさんが相談に乗ってくれます。
1回目は店頭で。
結婚したタイミングで保険を見直す目的でお店に行きました。
2回目も店頭で。
ドル建て保険が気になって。
(保険と投資は別で考えた方がいいのでオススメしません)
3回目はオンライン。
こどもが2人になり生命保険を検討。
4回目は訪問。
無料でできるよと紹介されて。
合計3回家に来てもらいました。
5回目はオンライン。
資産運用や資産形成の目的、具体的に今後いくら必要かなど。
6年間で5回ほど無料相談を利用しました。
①店頭での無料相談
よく街中で見かけるほけんの窓口てきなところに行きました。
この時の目的は、医療保険の見直し。いくつもの商品を扱っているので、比較しながら自分に合ったものを提案してくれます。
数年前に契約したものだったので、見直したことで保証内容が良くなり、保険料は安くなりました。
メリット
・その場で、取り扱いのある商品を比較し提案してもらえる
・街中やショッピングモールなどに入っているので気軽に行きやすい
デメリット
・医療保険だけでなく、生命保険など他の商品も勧められた
・契約前提で話が進んだ
②オンラインでの無料相談
これは生命保険を検討したタイミングで依頼しました。ビデオ通話でのやり取り。結局、契約はしてません。
オンラインだからなのか一番セールス感はありました。
検討すると言ったあと何度か電話がきましたね。
メリット
・自宅でできる
・オンラインだから断りやすい
デメリット
・オンライン後の電話がきた
・機械的なやり取りで終わってしまいがち
③訪問での無料相談
住んでいた家の管理会社から、紹介されました。家に保険の人が来るということに、抵抗はありましたが、今後のお金のことや生命保険のことも気になっていたのでお願いしてみました。
無料ということでお願いしただけで、特に期待もしていなかったのですが、これが思いの外とても良かったです。
担当のFPさんから事前に、収支、資産の把握、ねんきん定期便など準備しておくよう連絡がありました。
当日は、これらを使って、将来もらえる年金を確認したり、今後のライフプランについてヒアリングがありました。また、税金の仕組みや国の保障制度などについても教えてもらいました。
1.5時間くらいだったと思います。
後日、2回目。
前回の内容をまとめて、キャシュフロー表を作ってきてくれました。正直びっくり。
キャッシュフロー表では、何歳でいくらお金がかかるかなども分かるようになっています。
これを自分たちで作成するとなると大変な気しかしなかったので脱帽でした。
合わせて、生命保険やがん保険の案内もありました。すぐは決められないので検討。
3回目。
とりあえず今回は保険は契約しないということで旦那と決めていたので、その事をお伝え。
強引な勧誘などは一切ありませんでした。
あとは少し雑談をして終了。
正直、無料で受けられるってだけでお願いしたのでこんなに濃い内容は想像していませんでした。
結局、何も契約はせず。申し訳ないくらいの内容でした。
メリット
・自宅まで来てもらえるので楽
・自宅でできるのでこどもが小さくても気にならない
・時間を置いて考えることができる
デメリット
・他人が家にくる
・わざわざ家に来てくれるので、断りづらさはある
以上、店頭･訪問･オンラインを受けてみて感じたことでした。
無料相談でできたこと
・医療保険の見直し→保証内容を見直し、保険料は安くなった
・生命保険料の比較→未加入
・キャッシュフロー表の作成
・ライフプランニング
・年金定期便の見方がわかった
・年末調整の税控除について知ることができた
・つみたてNISAとiDeCoの違いについて知ることができた
・遺族基礎年金について知ることができた
・今後必要なお金の目安がわかった
保険の見直し無料相談はこんな人におすすめ！
・保険料を見直したい
・加入中の保険が数年前のもの
・将来のお金のことが不安
・これからいくらお金が必要なのか知りたい
訪問型無料相談はこんな人におすすめ！
・小さなこどもがいる
・自宅に来て欲しい
・じっくり検討したい
・より親身になってほしい
まとめ
私が受けてみた印象としては、訪問での無料相談が1番良かったです。
相談した目的が異なるので、一概に比較出来るわけでは無いですが、自宅に来てもらえたのでこちらもリラックスして相談することができたと思います！
子どもが小さいこともあり、子育て家庭には訪問型がおすすめです。
特に医療保険は安くなる可能性が高いので見直す価値はあると思います！
気になったら利用してみてください！
保険契約する必要はありませんよ！
何度でも無料で相談できるので気が済むまで相談できますよ！
家計の収支確認やキャッシュフロー表は、日本FP協会のHPから自分で作成することも可能です！
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